第十章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是( )。

　　A.熟知向客戶推薦的產品

　　B.銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

　　C.熟知與自身崗位相關的有關法規(guī)

　　D.熟知業(yè)務處理流程

　　2.下列哪一項是銀行客戶經理在給客戶推薦產品時不必熟知及詳細解釋的知識?( )

　　A.產品的特點B.產品的風險C.產品的有效期 D.產品的設計過程

　　3.某銀行客戶經理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。

　　A.為客戶設計外匯結構

　　B.建議客戶利用關聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

　　C.建議投資國債

　　D.為客戶設計用匯計劃

　　4.某客戶在辦理外匯業(yè)務時向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結匯)，該工作人員的做法不妥當的是( )。

　　A.因為擔心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法

　　B.建議客戶將這3萬美元轉入其家人賬戶后結匯

　　C.建議客戶若不急用，明年初再來結匯

　　D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關外匯產品

　　5.以下關于監(jiān)管規(guī)避的說法不正確的有( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，可以向客戶明示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

　　B.規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為

　　C.法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權性規(guī)定，也包括禁止性、義務性或程序性規(guī)定

　　D.銀行違反禁止性、授權性或程序性規(guī)定將會對其產生直接不利的后果

　　6.以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法或違規(guī)對他人透露有關信息

　　B.法律、法規(guī)要求所有經營性、生產性企業(yè)依法照章納稅

　　C.商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請代客理財業(yè)務資格

　　D.金融機構在反洗錢主管機關依法進行反洗錢調查時必須提供必要的協(xié)助

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規(guī)定的是( )。

　　A.不打聽與自身工作無關的信息

　　B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責

　　C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管

　　D.未經內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行

　　8.某銀行員工勤奮好學，經常向另一部門其他崗位的同事學習業(yè)務知識，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責，這種行為( )。

　　A.體現(xiàn)了同事之間的團結合作精神，應該得到鼓勵

　　B.體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應該得到表揚

　　C.在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的

　　D.是不可以的，除非經過適當批準

　　9.以下關于信息保密的說法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和將交易信息

　　C.在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息

　　D.客房隱私保護是商業(yè)銀行必須承擔的一項重要義務

　　10.以下關于保護客戶隱私的說法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，為了向客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務