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2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(七)
以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 D、受益人自信托生效之日起享有信托收益權(quán)。 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 10、人壽保險(xiǎn)索賠時(shí)效為( )。 A、自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年。 B、自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年。 C、自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年。 D、自理財(cái)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年。 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 二、多選題: 11、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶可以是( )。 A、完全民事行為能力人 B、限制民事行為能力人 C、無民事行為
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2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(5.17)
2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)匯總 1 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(1) 查看 2 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(2) 查看 3 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(3) 查看 4 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(4) 查看 5 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(5) 查看 6 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(6) 查看 7 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(7) 查看 8 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(8) 查看 9 2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(9) 查看 10
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投資理財(cái)入門書籍推薦
本書出版于2017年9月，現(xiàn)在仍能在這一行業(yè)掀起新的波瀾。[/cn] [en]Best for Conservative Investors: "The Only Investment Guide You’ll Ever Need"[/en][cn]針對保守投資者最好的書籍：《你所
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2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)(1)
第一章 個(gè)人理財(cái)概述 第一節(jié)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和發(fā)展 一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念、特點(diǎn) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念:商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動(dòng) 特點(diǎn)： 服務(wù)對象：個(gè)人客戶不是企業(yè)或其他法人 服務(wù)的專業(yè)化 服務(wù)的性質(zhì): 顧問性質(zhì)\ 受托性質(zhì) 服務(wù)的個(gè)性化、綜合化 二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類 理財(cái)顧問服務(wù) 綜合理財(cái)服務(wù) 綜合理財(cái)服務(wù)的分類： 1、私人銀行業(yè)務(wù) 2、理財(cái)計(jì)劃 保證收益理財(cái)計(jì)劃 非保證收益理財(cái)計(jì)劃 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 三、理財(cái)計(jì)劃 概念:針對
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銀行個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：財(cái)務(wù)規(guī)劃復(fù)習(xí)資料(二)
二、保險(xiǎn)規(guī)劃 保險(xiǎn)的定義： 保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生而造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。 法律角度：保險(xiǎn)是一種合同 保險(xiǎn)規(guī)劃具有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和合理避稅的功能。 1、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則： (1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則 (2)量力而行的原則 (3)分析客戶保險(xiǎn)需要：適應(yīng)性、支付能力、選擇性 2、保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟： (1)確定保險(xiǎn)標(biāo)的(作為保險(xiǎn)對象的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益，或者人的壽命和身體) 只有對保險(xiǎn)標(biāo)的具有可保利益才人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人能為其投保?？杀＠鎽?yīng)符合三個(gè)要求：必須是法律認(rèn)可的主體;必須是客觀存在的利益;必須是可衡量的利益。 (2)選定保險(xiǎn)產(chǎn)品： 常見的：意外傷害、健康險(xiǎn)、人壽險(xiǎn)、意外損毀險(xiǎn)等; 合理搭配不同險(xiǎn)種，如主險(xiǎn)+附加險(xiǎn) (3)確定保險(xiǎn)金額 人的價(jià)值評估法：生命價(jià)值法、財(cái)務(wù)需求法、資產(chǎn)保存法等 (4)明確保險(xiǎn)期限 3、保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn) (1)未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) (2)過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) (3)不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) 例題：人身保險(xiǎn)產(chǎn)品中的兩全保險(xiǎn)不僅保障被保險(xiǎn)人本人的利益，也使()利益得到保障。 A 債權(quán)人 B 債務(wù)人 C 繼承人 D 受益人
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銀行個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：財(cái)務(wù)規(guī)劃復(fù)習(xí)資料(四)
四、人生事件規(guī)劃 1、教育規(guī)劃 2、退休規(guī)劃 (1)誤區(qū)：計(jì)劃開始太遲;對收入和費(fèi)用估計(jì)過于樂觀;投資過于保守 (2)退休規(guī)劃步驟：客戶退休生活設(shè)計(jì);第一年費(fèi)用需求分析;退休期間總費(fèi)用分析、退休后的年收入狀況。 例題：一個(gè)完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。 A 工作生涯設(shè)計(jì) B 退休后生活設(shè)計(jì) C 自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì) D 自籌退休金部分的投資計(jì)劃 E 保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì) 五、投資規(guī)劃： 1、概述: .投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。 直接投資(實(shí)物投資)、間接投資(金融產(chǎn)品) 2、投資規(guī)劃步驟： (1)確定客戶投資目標(biāo) (2)讓客戶自己認(rèn)識自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 (3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來確定投資策略 (4)實(shí)施投資計(jì)劃 (5)監(jiān)控投資計(jì)劃
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2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(六)
個(gè)人應(yīng)當(dāng)理會(huì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議 B.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶 C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿m意見，只能擱置 D.應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 16、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時(shí)候，哪一項(xiàng)是不應(yīng)該做的( )。 A.對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況 B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶 C.熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，規(guī)避監(jiān)管的建議 D.為客戶信息保密 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 17、下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的行為沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是( )。 A.免費(fèi)向客戶提供國際市場理財(cái)產(chǎn)品信息 B.向客戶反復(fù)強(qiáng)調(diào)競爭對手理財(cái)產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道 C.向客戶推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益 D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣 標(biāo)準(zhǔn)答案：A
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2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(7.28)
2010年銀行從業(yè)資格考試輔導(dǎo)課程 送100元?？伎?> ? 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題匯總 1 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(1) 查看 2 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(2) 查看 3 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(3) 查看 4 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(4) 查看 5 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(5) 查看 6 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(6) 查看 7 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(7) 查看 8 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(8) 查看 9 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》課堂習(xí)題(9) 查看 最后更新：7月28日 考試吧編輯整理 ?
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2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(1)
計(jì)劃 B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 標(biāo)準(zhǔn)答案： A 3、 是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指( ) A. 個(gè)人理財(cái)服務(wù) B. 投資規(guī)劃 C. 綜合理財(cái)服務(wù) D. 私人銀行業(yè)務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)答案： A 4、 金融機(jī)構(gòu)以富有的客戶為中心，根據(jù)其需求來提供產(chǎn)品，這是指( )。 A. 民營銀行業(yè)務(wù) B. 私人銀行業(yè)務(wù) C. 零售銀行業(yè)務(wù) D. 大眾理財(cái)業(yè)務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)答案： B 5、 關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是( )。 A. 向富人及其
2010-08-16
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