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2010銀行從業(yè)考試《個人理財》基礎知識點問答
產品和服務的比例就為3:7 5、個人理財業(yè)務在國外經歷了那些發(fā)展階段? 答：個人理財業(yè)務的萌芽階段:20世紀30年代到60年代，通理財常被認為是個人理財業(yè)務的萌芽時期。這個階段還沒有關于個人理財業(yè)務的明確概念界定，個人理財業(yè)務主要是為保險產品和基金產品的銷售服務。 個人理財業(yè)務的形成與發(fā)展時期
2010-06-28 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(5)
實際業(yè)績。 種類：任意信托/法定信托; 法人信托和個人信托;資金、動產、不動產信托 (2)投資模式：貸款類銀行信托理財產品 銀行將募集來的資金投資于信托公司的信托計劃 (3)風險：信用風險、收益風險、流動性風險 ?、?表外業(yè)務，風險完個人理財》知識點：銀行理財產品 一、理財產品的發(fā)展： 2002年，第一個理財全由投資人承擔。 ② 委托人的收益上限是貸款利率，信托公司還要收管理費 ③ 一般難以提前終止。 (4)舉例： 例題：理財客戶購買信托產品時需要考慮的風險因素包括() A 項目主體風險 B投資項目風險 C 匯率風險 D 信托公司風險 E 流動性風險 4、新股申購型理財產品 (1)背景：一級市場和二級市場的巨大價差 (2)收益率的影響因素： 中簽率、上市首日漲幅;其他因素(閑置資金的使用) (3)增強型新股申購理財產品： 空閑時間投資于流動性好的金融產品 (4)風險：系統(tǒng)性風險(新股不敗?)、流動性風險(網(wǎng)下申購3個月鎖定期) 舉例： 例題：某客戶是中低收入者，風險承受能力低，適宜他的理財產品是() A 債券型理財產品 B 外匯掛鉤類理財產品 C 股票 D 新股申購類理財產品 ?
2010-12-28 -
上班族理財投資：理財產品
作為房奴，明年1月1日起需要還給銀行的貸款利息減少一點點了。悲就悲在存款利息降了，銀行理財產品的收益率也會隨之下調。對于住持這種理財入門級學員，覺得收益會變少呢。小編買的貨幣基金在消息放出的第二天就跌的和一年期定存利息差不多了，哭?，F(xiàn)在考慮會增加買一些長期的產品呢。 如果你從來沒有購買過銀行理財產品，如果身邊也沒有有經驗的朋友，小編非常建議你去一次銀行，就跟小編一樣。你可以向理財柜臺咨詢目前銀行發(fā)行或代理的一些產品，獲取些基本知識。但是一定不要沖動，一邊聽聽銀行給你的建議和推薦，一邊自己回來先了解一下再決定。 上期中小編推薦的銀行設計發(fā)行的理財產品，還算穩(wěn)健，可以入門的。第一次去銀行，銀行會對你做一個風險評估，看看你適合什么樣的理財產品和投資組合。你可以把自己的需個求和銀行交流一下，比如怎樣的本金，長期短期，收益率，風險等等。對了，銀行發(fā)出的產品也可以在網(wǎng)銀里操作哦，使用網(wǎng)銀一直都是小編推薦的。善用網(wǎng)銀，善用網(wǎng)銀，善用網(wǎng)銀。開通網(wǎng)銀后，你就能在網(wǎng)銀上自己選擇自己喜歡的銀行理財產品，直接購買就好了。同時，現(xiàn)在銀行的網(wǎng)站做的越來越好了，上面會有一些理財課堂，幫助大家入門。產品到期后，銀行會自動將收益和本金打回到你的帳戶里。給大家看看網(wǎng)上銀行產品列表的例子吧，不是為銀行或者公司做廣告，僅針對產品。 ?
2021-05-29 -
2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(三)
投資者獲得的按復利計算的年收益率為( )。 A.10% B.8.68% C.17.36% D.21% 標準答案：A 9、假定某投資者當前以75.13元購買了某種理財產品，該產品年收益率為10%，按年復利計算需要( )年的時間該
2008-10-07 -
2010銀行從業(yè)考試《個人理財》常考知識點解析
個人理財業(yè)務概念是什么? 答：個人理財業(yè)務是商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財
2010-10-12 -
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題匯總
2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題匯總 1 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(1) 查看 2 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(2) 查看 3 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(3) 查看 4 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(4) 查看 5 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(5) 查看 6 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(6) 查看 7 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(7) 查看 8 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(8) 查看 9 2010年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習題(9) 查看 更新完畢 考試吧編輯整理?
2010-10-07 -
上班族理財投資：保險理財
事情的理賠不了。那為什么住持還要給大家介紹呢？原因很多，一方面這個產品確實存在，大家可以一起了解它，另一方面大家需要和比較各種類型的理財產品，幫助自己選擇適合自己的。還有就是，公平的看待保險這件事情?！ ?銀保理財產品從概念上說，就是由銀行及其他金融機構與保險公司合作，通過共同的銷售渠道向客戶提供產品和服務，銀保產品是不同金融產品、服務的相互整合，互為補充，共同發(fā)展。用大白話說就是，把錢存銀行有收益，但是不能保障你的安全和財產，把錢給保險公司能保障你的安全和財產，但是給出去的錢就沒有收益了。所以銀行保險是新型的保險概念，銀行與保險公司互動發(fā)揮自身特色。大家可以通過銀行柜臺買到這些保險，你又能拿回本金，又有收益，還有一定的人生保障。 銀保個產品不是一個短期產品，時間越長，可能收益越好。住持一直也推薦的，做長期理財更好。銀保產品有1年期、3年期，更有5年期、10年 期的產品，買入前一定要思考清楚是否這筆錢確實可以長期放置不用。?
2021-06-08 -
2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(二)
個以上的當事人要是與LIBOR掛鉤 D.港元產品采用的主要是與ShiBor掛鉤 標準答案：A 11、遠期利率協(xié)議交易( )。 A.
2008-10-07 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(3)
平和工作經驗 (5)具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格 (6)具備銀監(jiān)會要求的其他資格條件 3、職業(yè)操守要求： (1)從業(yè)基本準則 誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密和隱私、公平競爭 (2)從業(yè)人員與客戶 熟知業(yè)務、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責、利益沖突、內幕交易、了解客戶、反洗錢、風險提示、信息披露、 例題：銀行職業(yè)道德的基本原則是() A 專業(yè)勝任 B 勤勉盡責 C 忠于職守 D 熟知業(yè)務 例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險和法律關系，這是()的內容。 A 忠于職守 B 勤勉盡責 C 客戶至上 D(熟知業(yè)務) (3)從業(yè)人員與同事：團結合作、上下溝通、內外協(xié)調 (4)從業(yè)人員與所在機構：忠于職守 (5)從業(yè)人員與同業(yè)人員：同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產權保護 (6)從業(yè)人員與監(jiān)管者 例題：小個人理財》知識點：合規(guī)性管理 一、個人理財業(yè)務從業(yè)人員的合規(guī)性管理 1、從業(yè)人員的基本構成 (1)個人李剛進銀行，為處理好于同業(yè)人員的關系，應堅持的原則是() A 業(yè)績第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同業(yè)競爭 E 商業(yè)保密和知識產品保護 4、從業(yè)人員的限制性條款 對于市場風險較大的投資產品，不得主動向無相關交易經驗或評估不宜購買該產品的客戶推介或銷售該產品。 5、從業(yè)人員的違法責任： 民事責任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責任
2010-12-22 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(4)
實際業(yè)績。 種類：任意信托/法定信托; 法人信托和個人信托;資金、動產、不動產信托 (2)投資模式：貸款類銀行信托理財產品 銀行將募集來的資金投資于信托公司的信托計劃 (3)風險：信用風險、收益風險、流動性風險 ① 表外業(yè)務，風險完個人理財》知識點：銀行理財產品 一、理財產品的發(fā)展： 2002年，第一個理財全由投資人承擔。 ?、?委托人的收益上限是貸款利率，信托公司還要收管理費 ?、?一般難以提前終止。 (4)舉例： 例題：理財客戶購買信托產品時需要考慮的風險因素包括() A 項目主體風險 B投資項目風險 C 匯率風險 D 信托公司風險 E 流動性風險 4、新股申購型理財產品 (1)背景：一級市場和二級市場的巨大價差 (2)收益率的影響因素： 中簽率、上市首日漲幅;其他因素(閑置資金的使用) (3)增強型新股申購理財產品： 空閑時間投資于流動性好的金融產品 (4)風險：系統(tǒng)性風險(新股不敗?)、流動性風險(網(wǎng)下申購3個月鎖定期) 舉例： 例題：某客戶是中低收入者，風險承受能力低，適宜他的理財產品是() A 債券型理財產品 B 外匯掛鉤類理財產品 C 股票 D 新股申購類理財產品
2010-12-22
