第六節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求

　　證券營(yíng)業(yè)部是證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

　　營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金、業(yè)務(wù)操作不合規(guī)以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等。

　　例2-23(2010年3月單選題)下列各項(xiàng)不屬于營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂代理交易協(xié)議內(nèi)容的是( )。

　　A.雙方權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B.營(yíng)業(yè)部可從事的合法業(yè)務(wù)范圍及證券公司授權(quán)的業(yè)務(wù)內(nèi)容

　　C.證券公司禁止?fàn)I業(yè)部從事的業(yè)務(wù)內(nèi)容

　　D.營(yíng)業(yè)部的規(guī)模及從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的姓名

　　【參考答案】D

　　二、證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作規(guī)范

　　證券營(yíng)業(yè)部日常經(jīng)營(yíng)管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理。營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理主要是通過(guò)制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實(shí)施來(lái)實(shí)現(xiàn)的。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程是確保營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)及規(guī)范運(yùn)作、減少業(yè)務(wù)差錯(cuò)、提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量的重要制度。

　　(一)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求

　　1.前后臺(tái)分離和崗位分離。

　　2.重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理。

　　3.營(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　4.營(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案。

　　營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年。

　　5.證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理。

　　(二)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范

　　1.證券賬戶管理

　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失、證券賬戶注冊(cè)資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過(guò)戶等。

　　2.資金賬戶管理

　　資金賬戶(證券資金臺(tái)賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　3.證券委托買賣。

　　(1)柜臺(tái)委托?？蛻粑匈I賣時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫，且必須當(dāng)面簽署姓名。委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。

　　(2)非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。

　　4.清算交割。

　　營(yíng)業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺(tái)人工交割兩種交割方式。自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機(jī)上自助進(jìn)行交割，自行打印交割單。柜臺(tái)人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺(tái)將前一次的委托單交給交割員。工作人員核對(duì)委托單與成交單是否相符。無(wú)誤則打印交割單，并將交割單交給客戶;若不相符，則核對(duì)委托柜保存的委托單。確屬營(yíng)業(yè)部操作性差錯(cuò)，則需根據(jù)金額大小上報(bào)柜臺(tái)主管或營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，并按照差錯(cuò)處理規(guī)定處理。

　　例2-26(2010年3月單選題)下列證券品種中不在證券登記結(jié)算公司辦理過(guò)戶的是( )。

　　A.股票 B.基金

　　C.無(wú)紙化國(guó)債 D.憑證式國(guó)債

　　【參考答案】D

　　例2-27(2010年3月判斷題)證券賬戶一旦遺失，可按規(guī)定要求辦理掛失手續(xù)。( )

　　【參考答案】√

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