第二節(jié)　資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求

　　一、資產(chǎn)管理業(yè)務管理的基本原則(熟悉)

　　(1)守法合規(guī)。

　　(2)公平公正。

　　(3)資格管理。

　　(4)約定運作。

　　(5)集中管理。

　　(6)風險控制。

　　【例題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循的(　)原則是指證券公司應當按規(guī)定向中國證券監(jiān)督管理委員會申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格，未取得資產(chǎn)管理業(yè)務資格的證券公司，不得從事資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　A.資格管理

　　B.守法合規(guī)

　　C.約定運作

　　D.集中管理

　　答案：A

　　二、證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定(熟悉)

　　(1)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

　　(2)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元;設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。

　　(3)證券公司應當將集合資產(chǎn)管理計劃設定為均等份額?？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔風險;但是按照以下規(guī)定(5)另有約定的除外。

　　(4)參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　(5)證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃。在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃的證券公司，應當在集合資產(chǎn)管理合同中，對其所投入的資金數(shù)額和承擔的責任等作出約定。

　　▲證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%。

　　▲證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減?？蹨p后的凈資本等各項風險控制指標應當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

　　(6)證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計劃之前，應當已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構的客戶。

　　(7)證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構，不得動用

　　(8)證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應當報證券交易所、證券登記結(jié)算機構及公司住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。

　　(9)證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　(10)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構及與本公司、資產(chǎn)托管機構有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。