第六章 資產(chǎn)管理業(yè)務

　　知識點601(P183-186)：資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務是證券公司作為資產(chǎn)管理人，與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作的行為?！醢?種：

　　1、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務?！跆攸c是(1)證券公司與客戶必須是一對一;(2)具體投資方向在合同中約定;(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營運作。

　　2、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務?！醴譃椋合薅ㄐ约腺Y產(chǎn)管理計劃(主要投資固定收益品種，權益類的不超過資產(chǎn)凈值的20%)，和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃(不受上述投資范圍限制)?！跆攸c是：(1)集合性，即公司與客戶是一對多。(2)投資范圍有限定性和非限定性(3)客戶資產(chǎn)必須進行托管。(4)通過專門賬戶投資運作。(5)較嚴格的信息披露。

　　3、為客戶特定目的辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務。針對客戶的特殊要求，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務?！跆攸c是：(1)綜合性，即公司與客戶可以是一對一，也可是一對多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。(2)特定性，要設定特定的投資目標。(3)通過專門賬戶經(jīng)營運作

　　□證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應符合：(1)凈資本不低于2億元(2)資產(chǎn)管理人員中具有3年以上相關從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人(3)近1年內(nèi)未受處罰;(其他答案一目了然)。

　　□ 證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務提交材料：(1)凈資本(非凈資產(chǎn))計算表和最近一期的財務報表(2)資產(chǎn)管理業(yè)務人員的情況登記表和相關簡歷、證件復印件;(其他答案一目了然)。

　　取得資產(chǎn)管理業(yè)務資格的證券公司可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務?！?同上面聯(lián)系記憶)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務還應符合：(1)健全的制度(2)設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于3億元，非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于5億元(3)近1年不存在挪用客戶結算資金的情況。

　　知識點602(P186-189)：資產(chǎn)管理的基本要求。

　　□證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應遵守原則：(1)守法合規(guī)(2)公平公正(3)資格管理(4)約定運作(5)集中管理(6)風險控制。

　　證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于100萬;辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn);設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于5萬;設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，單個客戶不得低于10萬;集合資產(chǎn)管理計劃設定均等份額，客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額(只能贖回);證券公司可以以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃，參與1個集合計劃的自有資金不得超過總規(guī)模5%，且不超過2億元，參與多個集合計劃的不超過15%;證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托客戶資金存管銀行代理推廣;設立集合計劃應自批準日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設立并開始投資運作;資產(chǎn)管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司不得超過總量的10%，同時不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%;公司管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司關聯(lián)單位發(fā)行的證券應事先取得客戶的同一，其中單個集合計劃投資上述證券的資本不超過該計劃的5%。

　　證券公司辦理定向計劃、集合計劃，應將計劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機構(商業(yè)銀行)進行托管。資金賬戶名稱應當是“集合資產(chǎn)管理計劃名稱”，證券賬戶名稱應是“證券公司名稱-資產(chǎn)托管機構名稱-集合資產(chǎn)管理計劃名稱”。 □托管機構的職責類同于基金托管。