處罰名稱

執(zhí)行機構(gòu)

處罰對象

處罰內(nèi)容

刑事責任

公安機關

觸犯《刑法》的自然人或單位

包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。

行政處分

任免機關或行政監(jiān)察機關

國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為

包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。

行政處罰

國家行政機關

犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織

包括警告、罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或吊銷許可證、暫扣或吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

其他行政處理措施

銀監(jiān)會

對銀監(jiān)會從事監(jiān)督管理工作人員（42條）

（1）違反規(guī)定審查批準機構(gòu)的設立、變更、及業(yè)務范圍和業(yè)務范圍內(nèi)的業(yè)務品種的；（2）違反規(guī)定進行現(xiàn)場檢查的；（3）未報告突發(fā)事件的；（4）違反規(guī)定查詢賬戶或申請凍結(jié)資金的；（5）違反規(guī)定采取措施或處罰的；（6）濫用職權(quán)、玩忽職守的。（7）依法受賄、泄露國家秘密或所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任，尚不構(gòu)成犯罪的依法給予行政處分。

對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動的單位和個人（第43條）

予以取締。構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或違法所行不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。

對依法成立的銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)批準的下列行為（44、45條）

設立分支機構(gòu)

責令改正，有違法所得的沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或違法所行不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴重或逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任。

變更、終止

從事未備案業(yè)務活動

提高或降低存款利率、貸款利率

未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的

責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任。

拒絕或阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或現(xiàn)場檢查

提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的

未按規(guī)定進行信息披露的

嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的

拒絕執(zhí)行本法第37條規(guī)定措施的

對不按規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的（46條）

責令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。

對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員

除按43、46條處罰外，還可采?。贺熈钽y行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下罰款；取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。