1．個人理財概述
1.1 個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類
? 1.1.1 個人理財業(yè)務(wù)的概念
? 1.1.2 個人理財業(yè)務(wù)的分類

1.2 個人理財?shù)陌l(fā)展
? 1.2.1 個人理財在國外的發(fā)展
? 1.2.2 個人理財在國內(nèi)的發(fā)展

1.3 個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
? 1.3.1 宏觀因素
? 1.3.2 微觀因素

2． 個人理財基礎(chǔ)
2.1? 生命周期與個人理財規(guī)劃
? 2.1.1 生命周期理論
? 2.2.2 個人理財規(guī)劃

2.2 理財價值觀
? 2.2.1 理財價值觀的含義
? 2.2.2 四種典型的理財價值觀

2.3 客戶的風(fēng)險屬性
? 2.3.1 影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素
? 2.3.2 客戶風(fēng)險偏好的匪類及風(fēng)險評估

2.4 貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計算
? 2.4.1 貨幣時間價值
? 2.4.2 貨幣的時間價值與利率的計算

2.5 投資理論和市場有效性
? 2.5.1 投資收益與風(fēng)險的測定
? 2.5.2 市場有效性

2.6? 資本配置與產(chǎn)品組合
? 2.6.1 資本配置原理
? 2.6.2 個人產(chǎn)品組合

3.? 金融市場

3.1? 金融市場的功能和結(jié)構(gòu)
? 3.1.1 金融市場的功能
? 3.1.2 金融市場的分類

3.2 貨幣市場

3.3 資本市場
? 3.3.1? 股票市場
? 3.3.2? 債券市場
? 3.3.3? 證券投資基金市場

3.4 金融衍生品市場
? 3.4.1 金融衍生品市場概述
? 3.4.2 金融衍生品市場

3.5 外匯市場
? 3.5.1 外匯市場概述
? 3.5.2 外匯市場的交易機制

3.6 保險市場
? 3.6.1 保險市場概述
? 3.6.2 保險市場的主要產(chǎn)品分類

3.7 黃金及其他投資市場
? 3.7.1 黃金市場
? 3.7.2 房地產(chǎn)市場
? 3.7.3 收藏品市場

3.8 金融市場的發(fā)展
? 3.8.1 世界金融市場的發(fā)展
? 3.8.2 中國金融市場的發(fā)展

4.? 銀行理財產(chǎn)品
4.1 理財產(chǎn)品市場發(fā)展

4.2 當(dāng)前市場主要的銀行理財產(chǎn)品介紹
? 4.2.1 貨幣型理財產(chǎn)品
? 4.2.2 債券型理財產(chǎn)品
? 4.2.3 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品
? 4.2.4 新股申購類理財產(chǎn)品
? 4.2.5 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

5.? 銀行代理理財產(chǎn)品
5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念

5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則

5.3 銀行代理理財產(chǎn)品分類
? 5.3.1 基金
? 5.3.2 股票
? 5.3.3 保險
? 5.3.4 國債
? 5.3.5 信托
? 5.3.6 黃金

6.? 理財顧問服務(wù)
? 6.1理財顧問服務(wù)概述
? 6.1.1理財顧問服務(wù)概念
? 6.1.2理財顧問服務(wù)流程
? 6.1.3理財顧問服務(wù)特點

6.2 客戶分析
? 6.2.1 收集客戶信息
? 6.2.2 客戶理財分析
? 6.2.3 客戶風(fēng)險特征和其他理財特性分析
? 6.2.4 客戶理財需求和目標(biāo)分析

6.3 財務(wù)規(guī)劃
? 6.3.1 現(xiàn)金，消費和債務(wù)管理
? 6.3.2 保險規(guī)劃
? 6.3.3 稅收規(guī)劃
? 6.3.4 人生事件規(guī)劃
? 6.3.5 投資規(guī)劃

7. 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
7.1? 個人理財業(yè)務(wù)活動及相關(guān)法律
? 7.1.1 《中華人民共和國民法通則》
? 7.1.2 《中華人民共和國合同法》
? 7.1.3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
? 7.1.4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
? 7.1.5 《中華人民共和國證券法》
? 7.1.6 《中華人民共和國證券投資基金法》
? 7.1.7 《中華人民共和國保險法》
? 7.1.8 《中華人民共和國信托法》
? 7.1.9 《個人所得稅法》
? 7.1.10 《中華人民共和國物權(quán)法》

7.2 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)
? 7.2.1《中國人民共和國外資銀行管理條例》
? 7.2.2《期貨交易管理條例》

7.3 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
? 7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
? 7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》
? 7.3.3《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和
《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》
? 7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》

8.?個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理
8.1? 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理
? 8.1.1?商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件
? 8.1.2?商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制
? 8.1.3?商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2? 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
? 8.2.1?個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險
? 8.2.2?個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求
? 8.2.3?個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理
? 8.2.4?綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理
? 8.2.5?個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計劃)風(fēng)險管理

8.3? 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理
? 8.3.1?從業(yè)人員的基本構(gòu)成
? 8.3.2?從業(yè)人員的基本條件
? 8.3.3?從業(yè)人員職業(yè)操守要求
? 8.3.4?從業(yè)人員的限制性條款
? 8.3.5?從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4? 客戶的合規(guī)性管理
? 8.4.1?客戶的準(zhǔn)入管理
? 8.4.2?客戶的基本條件
? 8.4.3?客戶的限制性條件
? 8.4.4?客戶的違法責(zé)任