個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能 (30%)

　　2.1 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　2.1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述

　　? 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容

　　? 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)

　　? 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要素

　　2.1.2客戶分析

　　? 客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析

　　? 客戶風(fēng)險(xiǎn)特征分析

　　? 客戶其它理財(cái)特性分析

　　? 客戶財(cái)務(wù)狀況分析

　　2.1.3客戶財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　? 現(xiàn)金流、消費(fèi)和債務(wù)管理

　　? 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　? 稅務(wù)管理

　　? 人生事件管理

　　2.1.4投資規(guī)劃

　　? 資產(chǎn)的配置

　　? 投資組合

　　? 投資建議

　　2.2綜合理財(cái)服務(wù)

　　2.2.1理財(cái)計(jì)劃概述

　　? 理財(cái)計(jì)劃內(nèi)容

　　? 理財(cái)計(jì)劃特點(diǎn)

　　? 理財(cái)計(jì)劃要素

　　2.2.2理財(cái)計(jì)劃的設(shè)計(jì)

　　? 理財(cái)計(jì)劃類型

　　? 理財(cái)計(jì)劃結(jié)構(gòu)

　　2.2.3理財(cái)計(jì)劃的管理

　　理財(cái)計(jì)劃成本管理

　　? 理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理

　　2.2.4理財(cái)計(jì)劃銷售過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題

　　? 不當(dāng)銷售

　　? 錯(cuò)誤銷售