1、個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識 (20%)

　　1.1個人理財基礎(chǔ)

　　1.1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念

　　? 個人理財業(yè)務(wù)的定義

　　? 個人理財業(yè)務(wù)的分類

　　1.1.2生命周期與個人理財

　　? 個人生命周期

　　? 各人生階段的理財特性

　　1.1.3個人理財外部環(huán)境

　　? 社會環(huán)境對個人理財?shù)挠绊?/p>

　　? 經(jīng)濟環(huán)境對個人理財?shù)挠绊?/p>

　　? 金融環(huán)境對個人理財?shù)挠绊?/p>

　　? 突發(fā)事件對個人理財影響

　　1.2個人理財產(chǎn)品

　　1.2.1銀行產(chǎn)品

　　? 傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品

　　? 創(chuàng)新銀行產(chǎn)品

　　1.2.2證券產(chǎn)品

　　? 債券

　　? 股票

　　? 證券投資基金

　　1.2.3金融衍生產(chǎn)品

　　? 基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品

　　? 結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品

　　1.2.4其它理財產(chǎn)品

　　? 保險產(chǎn)品

　　? 信托產(chǎn)品

　　? 其它產(chǎn)品

　　1.2.5理財產(chǎn)品綜合分析

　　? 理財產(chǎn)品的理財屬性

　　? 理財產(chǎn)品比較分析

　　1.3 個人理財專業(yè)基礎(chǔ)

　　1.3.1貨幣的時間價值

　　? 現(xiàn)值

　　? 終值

　　? 年金

　　1.3.2風(fēng)險與收益

　　? 風(fēng)險的分類與度量

　　? 收益的分類與度量

　　1.3.3投資組合基礎(chǔ)

　　? 相關(guān)系數(shù)與分散化

　　? 投資組合的風(fēng)險與收益