2007年《個(gè)人理財(cái)科目考試大綱》

　　第1篇 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)

　　1 個(gè)人理財(cái)概述

　　1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念和分類

　　1.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

　　1.1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類

　　1.2個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

　　1.2.1個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展

　　1.2.2個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展

　　1.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素

　　1.3.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素

　　1.3.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的微觀影響因素

　　2 金融市場

　　2.1 金融市場的功能與結(jié)構(gòu)

　　2.1.1金融市場功能

　　2.1.2金融市場結(jié)構(gòu)

　　2.2 貨幣市場

　　2.2.1貨幣市場的簡介

　　2.2.2貨幣市場交易機(jī)制

　　2.3 資本市場

　　2.3.1資本市場簡介

　　2.3.2資本市場交易機(jī)制

　　2.4 金融衍生品市場

　　2.4.1金融衍生品市場簡介

　　2.4.2金融衍生品市場交易機(jī)制

　　2.5 外匯市場

　　2.5.1外匯市場簡介

　　2.5.2外匯市場交易機(jī)制

　　3 理財(cái)產(chǎn)品

　　3.1 理財(cái)產(chǎn)品介紹

　　3.1.1結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃

　　3.1.2證券類產(chǎn)品

　　3.1.3外匯產(chǎn)品

　　3.1.4金融衍生產(chǎn)品

　　3.1.5保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　3.1.6信托產(chǎn)品

　　3.1.7其他產(chǎn)品

　　3.2 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性比較分析

　　3.2.1影響金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性的因素

　　3.2.2不同金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性比較

　　3.3 理財(cái)產(chǎn)品收益性比較分析

　　3.3.1影響理財(cái)產(chǎn)品收益性的因素

　　3.3.2不同理財(cái)產(chǎn)品收益性比較

　　3.4 流動(dòng)性比較分析

　　3.4.1影響理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性的因素

　　3.4.2不同理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性比較

　　3.5 其他特性比較分析

　　3.5.1理財(cái)產(chǎn)品其他特性

　　3.5.2影響理財(cái)產(chǎn)品其他特性的因素

　　4 個(gè)人理財(cái)理論基礎(chǔ)

　　4.1生命周期理論

　　4.1.1生命周期理論概述

　　4.1.2生命周期理論與個(gè)人理財(cái)

　　4.1.3生命周期理論的應(yīng)用

　　4.2 投資組合理論

　　4.2.1投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)分析

　　4.2.2最優(yōu)資產(chǎn)組合模型

　　4.2.3資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　4.3財(cái)務(wù)管理理論

　　4.3.1貨幣時(shí)間價(jià)值

　　4.3.2財(cái)務(wù)比率分析

　　4.3.3財(cái)務(wù)報(bào)表分析

　　4.3.4財(cái)務(wù)業(yè)績評估

　　4.4 市場營銷理論概述

　　第2篇 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能