第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

　　一、考試大綱

　　3.1概述及銀行從業(yè)基本準則

　　《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　銀行業(yè)從業(yè)基本準則

　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　3.3附則

　　懲戒措施

　　解釋機構

　　生效日期

　　二、知識要點提示

　　本篇概要

　　本篇根據中國銀行業(yè)協會制定并經全體會員大會通過的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》而編寫，解析了該職業(yè)操守各條款的含義，是銀行業(yè)從業(yè)人員應該了解的基本知識，也是銀行業(yè)從業(yè)人員應該具備的基本素質。本篇主要包括銀行業(yè)從業(yè)基本準則，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定等內容。

第9章 概述及銀行從業(yè)基本準則

　　9.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　9.1.1 宗旨

　　為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

　　職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。

　　職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。

　　9.1.2 從業(yè)人員

　　本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內設立的銀行業(yè)金融機構工作的人員。

　　與銀行業(yè)金融機構沒有直接的勞動合同關系，受有關機構派遣到銀行業(yè)金融機構中工作的人員，也應屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。此外，有的銀行業(yè)金融機構將一些業(yè)務外包給其他公司。它們也會委派相關技術和專業(yè)人員定期或不定期地到銀行業(yè)金融機構內部工作，從廣義上講，這些被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。

　　9.1.3適用范圍

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構和社會公眾的監(jiān)督。

　　本職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機構和社會公眾。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構是指從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機構。

　　銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。

　　監(jiān)管機構既包括銀監(jiān)會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構。